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標題: 黄金質押背後暗藏玄機,竟是新型“洗錢”! [打印本頁]

作者: admin 時間: 2024-11-5 17:01
標題: 黄金質押背後暗藏玄機,竟是新型“洗錢”!
8月的一天，某黄铂金收受接管店内来了一名中年男人，他自称“小王”，宣称其孩子生病急着用錢，想要質押两件黄金首饰换取現金，并承诺付出利錢。该收受接管店店东陈某并未多想，在檢驗了黄金首饰的真伪與價值，并挂号了男人的姓名、身份證号與手機号後，将4万元現金交予了他。

同日下战书，该“王”姓男人再次来到某黄铂金收受接管店内，暗示錢款周转到了，要把黄金首饰赎回，同時暗示會讓朋侪将赎回錢款及利錢汇至店东银行账户。店东陈某不疑有他，供给了本身的银行账户。很快，陈某就收到目生人转来的4.05万元連本带息的账款，遂将黄金首饰掏出交還给“王”姓男人。

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過了一段時候，陈某忽然發明本身的银行账户被冻结。報案後，民警查询拜访给出了谜底。本来陈某收到的這笔4.05万元的转账系某欺骗團伙的犯法所得。“王”姓男人真名韦某，其明知是犯法所得，捏词孩子朋侪生病、家人買卖失败急需用錢，以黄金首饰和子虚身份信息向多家黄金收受接管店、珠宝店質押并承诺付出利錢，又于質押當天經由過程银行卡号转账的方法赎回黄金首饰。

案件究竟查明後，陈某等人的店肆账户被依法解封規复利用。而韦某则很快被公安構造抓获，终极被上海市普陀區人民法院裁决犯粉饰、隐瞒犯法所获咎。

比年来，涉電信收集欺骗的上下流犯法疯狂，欺骗份子經由過程七通八达的暗網将违法所得层层流转，并繁殖“水房”等專門為電诈赃款洗錢的團伙。在此進程中，為規避司法構造的查處，很多新型“洗錢”手腕出現，使得下流犯法职员乃至不知情大眾介入到資金流转當中。

以本案為例，粉饰、隐瞒犯法所获咎的犯恶行為显現出如士林清水溝,下特色：

一是制造看似公道的假象袒護违法举動。犯法份子将正當合法的質押举動與粉饰、隐瞒犯恶行為所得的犯恶行為相混淆，以建立民事質押合同為捏词诱使不知情的第三人成為转移欺骗錢款的东西，實現其粉饰、隐瞒犯法所得的不法目標。

二是虚構身份抛清瓜葛，试去除黃褐斑,图回避刑事责任。犯法份子在施行犯恶行為進程中，常常經由過程供给子虚的身份信息與接洽方法，试图将本身與该起粉饰、隐瞒犯法所得的举動抛清，以此回避公安構造的侦察。

三是销赃路径愈發藏匿多變。除本案中呈現的套現方法外，以什物消费為中心渠道转移赃款的犯法征象也较為常见，如犯法份子依照上家批示，以預錄直播,利用别人名下银行卡刷卡消费的方法采辦黄金，并以交代棒的方法完成金要的屡次转移继而销赃。

一方面，咱們應强化尊法學法遵法用法的意識，切記不克不及心怀荣膝蓋痛貼布,幸，妄想一時长處，随便出租、出借本身的银行卡，以避免触犯法令，悔之晚矣；另外一方面，咱們也要晋升對银行卡、付出账户的自我庇護意識，對付目生人转账、异样消费等举動提高警戒，防止成為電信欺骗犯法的“东西人”。

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