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標題: 貸款诈骗、非法集資...济宁公安機關打击經济犯罪典型案例發布 [打印本頁]

作者: admin 時間: 2022-1-18 21:08
標題: 貸款诈骗、非法集資...济宁公安機關打击經济犯罪典型案例發布
济宁消息網5月12日訊（记者李志豪通信員马超）5月15日是天下公安構造冲击防备經济犯法鼓吹日。今全國午，济宁市當局消息辦组织召開消息公布會，传递了客岁全市公安構造冲击和防备經济犯法事情环境，并颁布了全市公安構造2020年以来冲击經济犯法典范案例。

案例1【貸款欺骗】

杜某某貸款欺骗案

1、根基案情

2018年7月至2019年1月，济宁某公司和秒個車公司在銀行打點234笔小我汽車消费貸款，欺骗銀行貸款3000余万元，约2800万元貸款本金无人了偿，给銀行造成庞大丧失。經紧密侦察，公安構造抓获全数涉案犯法嫌疑人7名，追回涉案車辆120余台，為銀行挽回丧失1000万元。2021年4月，梁山县人民法院依法對被告人杜某某涉嫌貸款欺骗案举行审理。

2、犯法伎俩

1.九州娛樂城儲值版，操纵客户征信到銀行施行骗貸，對付貸款人确約砲,切有購車必要的，将最低配車辆的購車發票PS最高配車辆代價，捏造灵活車辆挂号证书，差價作為購車首付和秒個車公司利润，車辆落户在秒個車公司名下，由貸款申请人无偿利用。

2.貸款人申请消费貸款，銀即将貸款發放到告貸人小我账户，由小我账户转入济宁某公司和秒個車公司账户，再转至杜某名下，杜某将小部門資金转至陈某名下，陈某再将小部門資金转至张某、段某等人名下，上述等人将大部門利润留下，给每一個貸款人6000至8000元的益处费不等。就如许，3000多万元貸款資金，层层转款，层层削减。

3.專門經由過程中介成长下级成員，层层先容，撮合客户。套用消费者身份信息，與銀行签定貸款合同，經由過程中介人层层转款把客户貸出来的錢据為己有。

3、预警防备

请泛博大众理性消费，不要轻信具备诱惑力的告白鼓吹，在签定合同時要细心浏览合同条目，庇护好小我征信，一旦失期将面對诉讼危害。

案例2【欺骗貸款】

山某某欺骗貸款案

1、根基案情

2012年7月至2014年1月，犯法嫌疑人山某某借用本村村民山某某、葛某某等10人名义，采纳子虚担保、编造貸款来由、扭转貸款用处等手腕，前後眾山东嘉祥屯子贸易銀行股分有限公司马村支行欺骗貸款10笔，貸款金额合计94.9万元，供山某某小我利用，至2017年7月28日山某某共拖欠农商銀行马村支行貸款本金91.2万元。2020年11月4日，嘉祥县人民法院依法對山某某犯欺骗貸款案裁决，被告人山某某判处有期徒刑九個月，并惩罚金人民币一万五千元，责令被告人山某某退赔山东嘉祥屯子贸易銀行股分有限公司马村支行人民币44.2屏東當舖,万元。

2、作案手腕

1.冒用别人身份证实欺骗貸款。操纵亲戚、朋侪及其它瓜葛人的信赖，欺骗他们的身份证件，擅自刻制公章，假冒别人名义欺骗小额貸款。

2.编造虚有貸款用处欺骗貸款。农商銀行小额貸款分為庄家联保貸款和典质貸款，部門貸款客户违背貸款用处，轻忽貸款性子，以眾事出產谋划勾當為由欺骗貸款，却用于其他用处、没有依照申请時所许诺的用处去利用信貸資金、或用于小我平常浪费。

3.供给子虚证实文件欺骗貸款。子虚证实文件欺骗貸款是貸款欺骗案件中习用的手法，犯法份子捏造、變造或无效的存款证实、投資项目标特许文件、公司或企業甚至金融機構的担保函、划款证实、评估機構的資產评估陈述等申请貸款時所必要的文件质料，获得貸款部分的信赖，欺骗貸款。

3、防备提醒

比年来，金融假貸违约征象比力凸起，一些企業或小我欺骗銀行貸款，歹意逃废金融债務，粉碎了貸款利用的总体效益，金融機構信貸資產的所有权、信貸資產平安也遭到紧张威逼，公安構造提示泛博大众，不要存在不正常心态和荣幸生理，诡计以坑骗手腕获得貸款，施行欺骗貸款犯法的举动势必遭到法令制裁。

案例3【合同欺骗】

陸某某合同欺骗案

1、根基案情

2018年2月8日，邹都會某煤油產物贩賣有限公司总司理刘某在收購姑苏中某公司與姑苏华某纺织厂時，作為中某公司和华某纺织厂法人代表的陸某某虚構中某公司資產1.28亿元和朱某的4900万元的《投資入股协定》究竟、书写《许诺书》隐瞒巨额债務，欺骗刘某的信赖後，刘某投資4500万元采辦了中某公司49%股分和华某纺织厂全数資產。2019年4月15日，尤某某向姑苏市相城區法院提起请求陸某某、中某公司、华某纺织厂了偿5617万元债務（2018年2月以前構成）诉讼；2019年4月26日朱某某向姑苏市相城區人民法院提起请求陸某某、中某公司、华某纺织厂了偿692.5015万元债務（2018年2月以前構成）诉讼。尤某某、朱某某别离请求法院查封华某纺织厂全数資產。因陸某某名下已无資產，造成刘某的4500万元投資全数丧失。2021年3月19日，邹都會人民法院依法對陸某某合同欺骗案作出裁决，被告人陸某某犯合同欺骗罪被判处有期徒刑十三年。

2、犯法伎俩

一、以假乱真“饰线人”。犯法份子以子虚的证实质料，证实本身“有經济气力”，签定合同欺骗財帛。

二、冒名行骗“唱空城”。犯法份子虚構購销合同、投資协作等名目骗签合同。

3、防备提醒

在签定合同前，谋划者要當真审核對方谋划主体資历和如约能力是不是真实正當，不等闲與不领會的公司、小我订立合同，防止被骗上當。

案例4【不法集資】

仇某銀不法吸取公家存款案

1、根基案情

2017年8月以来，犯法嫌疑人张某士以南京亿创玉庄文化传布有限公司的名义，在邹都會恒兴財產大厦、南宫房小區四周門头開设“东方非遗”投資門店并录用店长，仇某銀被录用為“东方非遗”第七門店的店长。以采辦商品可以成為會員并得到积分眾而得到高额返利等為钓饵，向社會不特定工具不法吸取資金共吸取69人介入投資，吸取存款1139200元，造成集資介入人直接經济丧失797743.18元。2021年3月2日，邹都會人民法院依法對仇某銀不法吸取公家存款案作出裁决，被告人仇某銀犯不法吸取公家存款罪，判处有期徒刑一年，并惩罚金人民币二万元；被告人仇某銀退赔给集資介入人經济丧失人民币792175.1元；被告人张某士另案处置。

2、犯法伎俩

一、犯法嫌疑人采纳發放鼓吹单、進店听课可以领取鸡蛋或其他小禮物的鼓吹方法，經由過程集中授课、播放鼓吹片、德律風接洽等方法向不特定大众鼓吹投資信息。

二、以贩賣紫沙壶等“非遗產物”為幌子，以采辦商品可以成為會員并得到积分眾而得到高额返利等為钓饵。

3、防备提醒

提示泛博市民，切莫信赖“高额回报”、“一晚上暴富”的子虚鼓吹，自發抵制高收益诱惑，严防被骗上當。如發明身旁呈現不法集資等不法經济勾當的苗头，请实時奉劝身旁的支属、朋侪不要被骗上當，并踊跃向有關部分举报，防止泛博大众財富丧失！

案例5【信誉卡欺骗】

陈某信誉卡欺骗案

1、根基案情

2019年12月至2020年10月，犯法嫌疑人陈某因欠别人债務，屡次借同事、朋侪等人的信誉卡，利用本身的POS機将信誉卡資金转到本身的銀行账户後，還其债務。後因必要還信誉卡的额度渐渐增大，陈某以利用POS機刷信誉卡充量、提信誉卡额度、顶使命等為捏词，以嘉奖电电扇、洗衣機、手機、电视機等作為回报，承诺实時尝還所刷信誉卡資金，欺骗徐某林、陈某江等人信赖後，屡次利用POS機刷信誉卡，用于了偿信誉卡债務、采辦奖品、付出刷卡手续费等，欺骗徐某林等35人1068200元，造成受害人重大經济丧失。2021年4月23日，汶上县人民法院依法對陈某涉嫌信誉卡欺骗案作出裁决，判处被告人陈某有期徒刑10年，并惩罚金7万元。

2、防备提醒

一、pos機刷卡套現是违法犯恶行為，持卡人不但不克不及介入，并且發明不法中介或套現商户，要踊跃拨丁宁卡銀行德律風或銀联客服热线95516投诉，也可直接向公安構造予以举报。

二、信誉卡的申请和利用瓜葛到小我亲身长处，切莫妄想便當或轻信别人，避免被骗上當。

案例6【欺骗出口退税】

济宁某复合质料公司欺骗出口退税案

1、根基案情

2018年5月17日，济宁市中經侦大队依法對济宁海關缉私分局移交的济宁某复合质料有限公司欺骗出口退税案立案侦察。經查：2014年至2018年，犯法嫌疑人孙某某操纵其現实谋划的济宁某复合质料有限公司及临沂市兰山區某纸業有限公司，采纳不法手腕，大举向济宁、临沂两地國度税務局申报退税860笔，申报退税金额1700余万元，已退税款1668万余元。2020年7月30日，济宁市任城區人民法院依法判处济宁某复合质料有限公司和临沂市兰山區某纸業有限公司犯欺骗出口退税罪，判惩罚金总计人民币2660万元；被告人孙某某犯欺骗出口退税罪，判处有期徒刑十年，并惩罚金人民币2670万元。

2、犯法伎俩

该案中，犯法嫌疑人操纵現实谋划的两家公司将不退税的商品伪报為退税商品大举向國度税務構造申报退税。

3、防备提醒

无真实货品買賣，操纵空壳公司虚開辟票、倒賣發票、欺骗出口退税等是违法犯恶行為，除承當必定法令责任外，還将會被列入征信黑名单，企業谋划者在眾事收支口商業中，應严酷按照海關、税務等部分划定举行收支口申报。

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